Крипто Трейдер VS Інвестор. Хто заробляє більше?

Більшість початківців, які тільки приходять на криптовалютний ринок, не мають чіткого уявлення про те, що таке трейдинг, що таке інвестування, що більш прибутково, а також про способи заробітку на криптовалютному ринку та який стиль їм краще обрати - торгівлю чи інвестиції. Якщо ж вони мають уявлення про ці поняття, то зазвичай з нереальними очікуваннями, які нав'язують інформаційні канали, в яких кожного дня публікуються скріншоти з +1000 % PNL. 

У цій статті я спробую повністю розкрити цю тему за допомогою реальних аргументів та досліджень, так що після її прочитання у вас не залишиться жодних питань та сумнівів, з чого почати і що саме вам обрати.

Загальна статистика прибутку: Трейдери VS Інвестори

На графіку нижче представлено дослідження, яке порівнює прибуток трейдерів та інвесторів за останні 20 років. Синім кольором позначена прибутковість інвесторів, червоним - прибутковість трейдерів.

Виникає питання: чому така велика різниця в прибутку? Чи справді трейдери не заробляють? Насправді, вони заробляють, але статистика провідних брокерів та бірж говорить про те, що лише 5% трейдерів заробляють, 5% трейдерів перебувають на нулі, а 90% повністю втрачають свої кошти. 

Це загальна статистика, але, безумовно, є професійні трейдери, які витратили 5 та більше років свого життя та значні кошти, щоб знайти власні стратегії та алгоритми, які зараз дозволяють їм стабільно генерувати від 100 до 150% прибутку в рік.   

Нижче представлені результати з офіційного сайту The World Cup Trading Championship. Ви можете власними очима побачити та оцінити, скільки насправді заробляють найкращі трейдери світу. Ці люди витратили від 5 до 10 років свого життя, аби досягти таких результатів.

У багатьох може виникнути дисонанс: чи справді 100 - 150% - це максимум, що може заробити трейдер? Насправді, так, і це дійсно високі показники прибутку. Ось чому: якщо ви почнете трейдинг з балансу $2 000 - $3 000 і кожного року протягом 6 років будете збільшувати свій капітал на 150%, то вже матимете близько $1 млн. на своєму рахунку. 

Водночас, якщо ми повернемося до першого графіку і оцінимо результати інвесторів, то інвестор, який просто купив криптовалюту, акції, індекси і тримав свої інвестиції, заробив значно більше. 

Наприклад, на криптовалютному ринку, інвестор, який розуміє, як правильно інвестувати, міг збільшити свій капітал на 1500% протягом 2019 - 2021 років, інвестуючи в Біткоїн.

Звісно, не все так просто. Інвестори також втрачають свої кошти і мають розуміти, як визначити найкращий період для інвестування, а також найкращий час для того, щоб забрати свій прибуток. Вони мають використовувати відповідні системи та стратегії для інвестування.   

Вище представлена наша власна розробка - безкоштовна версія індикатора Greenwich. Ця система допомагає інвестору визначити найбільш сприятливий час для інвестування на криптовалютному ринку, а також найкращий час забрати прибуток. Ця система абсолютно безкоштовна, і отримати її ви можете, заповнивши цю форму. Після заповнення форми, доступ до системи буде надіслано на вашу електронну адресу.

Дивись на Youtube: Трейдинг VS Інвестування | Хто ЗАРОБЛЯЄ більше? Що обрати?

Плюси та Мінуси: Трейдинг VS Інвестиції 

Отже, ми вже розібралися з вами, який % трейдерів реально заробляють гроші, порівняли дохід трейдерів та інвесторів, дослідили скільки % прибутку можуть заробляти трейдери та інвестори. А тепер прийшов час оцінити всі плюси та мінуси трейдингу та інвестицій. 

Трейдинг, плюси:

• Постійність: Можна стабільно, майже кожного місяця отримувати прибуток.
• Незалежність від загальних трендів ринку: Якщо трейдер вміло використовує свої навички, він може заробляти як на зростанні, так і на падінні ринку.
• Гнучкість: Трейдери можуть швидко реагувати на зміни умов ринку та використовувати це для отримання прибутку.
• Кредитні плечі: Трейдери можуть використовувати різні фінансові інструменти, такі як кредитне плече (левередж), що збільшують потенційний прибуток, але і ризик.
• Емоційне задоволення: Для багатьох людей трейдинг може бути більш емоційно задоволенним, ніж інвестиції, оскільки він вимагає активного участі та може приносити швидкі "перемоги".

Трейдинг, мінуси:

• Високий ризик: Трейдинг вимагає добре розуміти ринок і готовність приймати високий ризик.
• Стрес: Трейдерам часто доводиться працювати в умовах високого тиску і змінних умов ринку.
• Витрати часу: Трейдінг - це повноцінна робота, яка вимагає багато часу та постійного моніторингу ринку + доведеться витратити декілька років, для того щоб знайти стратегії та здобути відповідні навички для успішної торгівлі.

Інвестиції, плюси:

• Більша прибутковість на дистанції: це чудово показує приклад з графіком Біткоїна та використанням безкоштовного індикатора Greenwich.
• Свобода дій: вам не потрібно моніторити графіки 24/7, достатньо перевірити основні показники декілька разів на місяць, що забере максимум 15 - 20 хв. Можна не відволікаючись займатися своїм життям, або легко поєднувати зі своєю основною діяльністю.
• Мінімум витрат часу на навчання: в порівнянні з трейдингом на який потрібно витратити декілька років життя на навчання, в інвестуванні достатньо один раз визначити основні метрики і просто час від часу спостерігати за ними. 
• Мінімізація ризику: Середньострокові інвестиції можуть зменшити ризик, пов'язаний з волатильністю ринку. Ціна може знизитися, але вже завтра повернутися до своїх попередніх значень, в той час як трейдер може отримати Stop Loss і втратити свої кошти. 
• Відсутність ліквідації: Інвестор може втратити 5 - 10% коштів, якщо інвестиції була неуспішною. В цей же час трейдер взагалі може отримати ліквідацію рахунку за рахунок використання кредитного плеча. 
• Менше стресу: Інвестування менш стресовий процес, ніж трейдинг, особливо якщо інвестор має диверсифікований портфель або інвестиційні стратегії.

Інвестиції, мінуси:

• Очікування: Інвестиції, як правило, приносять прибуток в середньостроковій перспективі, тому інвесторам може знадобитися терпіння.
• Залежність від загальних трендів ринку: Якщо весь ринок знаходиться в низхідному тренді, то інвестор може чакати 6 - 12 міс для отримання нових гарних можливостей для інвестування. В цей час трейдер може заробляти на падінні ціни.

Заключення

Отже, по завершенню цієї статті ви вже можете зробити деякі висновки та розібратися, що саме вам підходить більше - трейдинг чи інвестування. Немає якогось одного ідеального варіанту для всіх, все індивідуально. Наприклад, мені більше подобається інвестування та середньострокова торгівля, коли відкриваю 2 - 3 угоди в місяць, в той час як деякі учасники нашої команди обрали для себе активну торгівлю. Оцініть всі "за" та "проти" і оберіть найкращий варіант для себе. Якщо ви все ще не можете вирішити, спробуйте комбінувати обидва підходи.