search
 

Ризик-менеджмент для скальпінгу, як не ліквідувати свій депозит!

Напевно, ти чув статистику, що 90% трейдерів зливають свій депозит уже за перші 3 місяці. Інколи це кишенькові гроші, інколи зарплата, а інколи життєві збереження.
Якось я бачив повідомлення в одній групі трейдерів від засмученого чоловіка 55 років, який в крипті злив ЗА МІСЯЦЬ всі свої заощадження за останні 20 років роботи охоронцем в супермаркеті.
Таких історій безліч, і я тобі слово даю, що більшість з них трапляється через відсутність ризик-менеджменту.

Що таке ризик-менеджмент?

Ризик-менеджмент – це правила для обмеження втрат свого капіталу за певний період часу, щоб не втратити суттєву частину депозиту за один день або тиждень.
Там, де відсутні правила, царить хаос, а там де вони присутні – порядок. Коли у трейдера немає правил, то він просто займається гемблінгом. Так і буває у більшості новачків – вони чують, що є якась класна монетка, яку варто купити, і уже через місяць вони будуть їздити на ламбі і переїдуть жити в особняк на Лазуровому березі. Такому новачку і справді може щастити спочатку, і своїм успіхом він заманить ще десятки інших хом'яків, але у такої стратегії є проблема – математика. 

Ніколи не існує 100% гарантії, що якийсь актив виросте, завжди є шанс на поразку.
Питання до тебе: якщо шанс на поразку 10%, то чи варто ризикнути всім своїм депозитом, щоб його подвоїти з шансом 90%? В вакуумі так, але давай уявимо, що потім така ж можливість з’являється перед тобою знову. Ризикнеш? А наступного разу?
Так ми і підходимо до тих граблів, на які ступають практично всі новачки. Навіть якщо шанс втратити гроші мізерний, повторюючи цю ситуацію знову і знову, він може дійти до 100%. Зайди на Reddit WallStreetBets і ти легко знайдеш десятки історій людей, яким щастило на початку, коли вони мали тільки $20 000, а потім вони втратили все, що примножили, за один день (інколи це були і мільйони доларів).
Від величезного кушу голова починає йти обертом навіть у найрозумнішої людини, і без сталевих правил така людина 100% втратить свій депозит в трейдингу.
Що стається після того, як трейдер втрачає свій депозит?
Як би парадоксально це не звучало, але в такій ситуації трейдер переживає 7 стадій прийняття смерті”.
Розберемо це на прикладі, скажемо, Джо (ім’я змінено).
Джо почав цікавитись криптою місяць назад, коли його брат розказав на сімейній вечері, що зміг купити завдяки профіту з біткоіну собі нову машину. Він розказав Джо, як зареєструватись на біржі, і допоміг залити свій перший депозит в $1000. 

За місяць Джо розібрався в тому, як відкривати позиції на Binance і навчився користуватись безкоштовними трейдинговими ідеями з TradingView. З їх допомогою йому вдалось подвоїтись за перший тиждень, купивши монетку “в грі” і, повіривши в себе, він вирішив грати масштабно, заливши на свій аккаунт сімейні збереження в $10000, в таємниці від дружини.
1-2. Шок і Заперечення.

ризик-менеджмент в трейдингу

Джо встає зранку, і як завжди, першим ділом дістає телефон і перевіряє своє портфоліо на Binance. Виявляється, вночі його головний актив, Luna, обвалилась з 80$ до 5$. Він втратив половину того, що мав, але вирішує, що нічого страшного не сталося, і це чудова можливість усереднити позицію. Він швидко приймає рішення взяти гроші в борг у родичів, обіцяючи повернути усе через тиждень. Адже якщо ціна відросте до попередніх значень, то він стане мільйонером. 

3-4. Розчарування і Депресія
Цілий день Джо витріщається на екран і слідкує за ціною, але вона не росте. Ба більше, вона стрімко падає і уже торгується 1$ за штуку. Ближче до вечора пелена нарешті спадає з його очей, і він починає розуміти реальну ситуацію:
- Втрачені життєві накопичення свої і друзів.
- Підірвана довіра рідних.
- Майже гарантоване розлучення після того, як жінка дізнається про втрачені кошти.
- Роки роботи коту під хвіст.

Він не може не розплакатися під вагою реальних фактів, хоча вже роками цього не робив. Від нього йде жінка, забираючи з собою дітей. Його батьки і друзі перестають з ним спілкуватись. Він залишається самотній, без будь-якої підтримки і з величезними боргами за пазухою. 

5-7. Експеримент, рішення, прийняття.
Проходять тижні, можливо місяці. Джо звикає до нового життя. Він зробив помилку, поплатився за неї і буде розплачуватися роками. Він розуміє, що у нього немає вибору, тому просто приймає реальність. Все, що він може зараз, це винести науку зі своїх помилок і не допускати їх в майбутньому.

 

Як виглядає правильний ризик-менеджмент

Через 10 років Джо розплатився з усіма боргами і став набагато мудрішим, про що свідчить його рішення пройти професійне навчання по трейдингу, перед тим як займатись цим знову. Там він дізнається, що таке ризик-менеджмент і розписує свій власний план:

- Ризик на угоду 1%. Щоб злити депозит, потрібно неправильно оцінити 100 торгових ситуацій підряд, що майже нереально. 

- Мінімальне відношення ризику до профіту 1:3. Це означає, що кожен раз, коли він правий, він заробляє 3% до депозиту, і йому достатньо бути правим всього лиш в одному з трьох випадків, що бути в беззбитку. 

- За день не можна зливати більше 3%. Це змушує відповідальніше ставитися до вибору угод і нівелює можливість зловити тільт, втративши гроші через емоції.

- За тиждень не можна зливати більше 9%. Якщо пару днів підряд ринок не йде в твою сторону, значить проблема в тобі й неможливості адаптуватися. Краще взяти перерву й повернутись пізніше зі свіжим поглядом.
Завдяки такому підходу Джо відповідально відноситься до трейдингу і ефективно вчиться на своїх помилках. Через пару місяців він стає прибутковим трейдером і святкує свої перші перемоги. Згодом він досягне успіху в трейдингу і сам колись навчить когось чуду ризик-менеджмента.