КЛЮЧОВІ ПИТАННЯ:
Що таке ризик?
Ризик — це стан невизначеності щодо подій майбутнього, який може існувати як у позитивному, так і в негативному ключі. Ви можете як втратити вкладення, так і примножити свій прибуток.
То як зрозуміти, що являється добрим ризиком, а що — ні?
В інвестиціях в криптовалюту можна виділити 2 головні рівні ризиків:
- Чистий ризик — це ризик, який може призвести лише до втрат (наприклад, природні катастрофи, які можуть знищити й бізнес, і навіть місце де він був.). Цей тип ризику не може призвести до вигоди, очікуються лише збитки. Коли ви не впевнені в угоді, але йдете на неї.
- Спекулятивний ризик означає що він може призвести як до втрат, так і до вигоди. (за рахунок коливання цін на ринку). Цей тип ризику, наприклад, характерний для купівлі криптовалюти для збереження (купівля біткоїна). Спекулятивні ризики це коли інвестор очікує, що інвестиція себе виправдає і вартість зросте — і тому усвідомлено йде на ризики.
Розуміння природи ризику, вміння його прогнозувати і грамотно убезпечити себе — основа грамотного існування. Власне, за це відповідає ризик-менеджмент.
Що таке ризик менеджмент?
Ризик менеджмент — це виявлення, оцінка та контроль ризиків, аби мінімізувати їх можливий негативний вплив на інвестиції. Система управління ризиками допомагає інвесторам приймати обґрунтовані рішення, отримувати регулярний стабільний дохід і менше залежати від коливань на ринку.
Здійснюється він через різні інструменти — наприклад, диверсифікацію активів, аналіз, створення резервів, страхування.
Існує 4 етапи ризик менеджменту
- Ідентифікація ризиків. Прораховуємо теоретично, що може вплинути на ваші інвестиції — ринкові ризики, операційні, кредитні чи якість іще. Звертайте увагу на економічну і політичну ситуацію, тренди та волатильність ринку. Коли падає криптобіржа, то ризики зростають максимально.
Оцінка ризиків: Наскільки реальні ці ризики здатні вплинути на ваш інвестиційний портфель? Це можливість банкрутства, чи легка турбулентність? Щоб дізнатися відповідь на це запитання, можна використати 3 методи управління ризиками. Це можуть бути статистичні оцінки, на основі історичних даних і кількісних показників. Можна моделювати сценарії самостійно (що буде, якщо). Або, як варіант, залучити експертів для якісної оцінки ризиків. Це допоможе зрозуміти, які обставини є критичними, а які менш значущими. В Bikotrading є навіть клуб інвесторів, які обмінюються досвідом і дають поради новачкам. - Напрями управління ризиками: обирайте те, що зручніше. Ви можете обрати диверсифікацію (розподіл активів у різних портфелях), хеджування (покупка опціону або ф’ючерсів), страхування та інші методи. Люди часто інвестують у різні типи токенів, щоб мінімізувати втрати у разі падіння одного з них. До речі, бізнес-ангели в стартапи вкладають гроші саме так. В надії що одна з компаній вистрелить.
- Впровадження стратегії управління ризиками. Перехід від теорії до практики. Це, наприклад, переінвестування активів.
- Моніторинг і контроль: Ринки на місці не стоять, ризики можуть раптово зникати й з’являтися. Перевіряйте і коригуйте стратегії управління ризиками.
Давайте тепер порівняємо різні методи управління ризиками, щоб зрозуміти чим вони відрізняються і який сценарій більше підійде для вас. Розберемо, у чому полягає суть управління ризиком.
Перша стратегія — диверсифікація. Коли гроші розподіляються між активами різного типу. Наприклад, можна знизити ризики, якщо паралельно торгувати, наприклад, Bitcoin, Ethereum, Ripple та іншими криптовалютами. Коли ви розберетесь, що таке фінансові ризики, то зрозумієте: коли інвестуєте в щось одне, ризики збільшуються.
Друга стратегія — хеджування: Трейдери можуть використовувати ф'ючерси та опціони для захисту своїх позицій від значних коливань ціни. Якщо пояснити простою мовою, то трейдер може заздалегідь укласти контракт на продаж криптовалюти за фіксованою ціною. І тоді, якщо ціна впаде, він все одно отримає гроші, зафіксовані у контракті.
Стратегія номер три — лімітування втрат: Рятує від надмірного азарту (а з ними й ризиків). Все, що треба зробити — це встановити максимальний ліміт витрат, досягнувши якого ви обов’язково робите паузу. Встановлення стоп-лосс (в трейндингу це особливо актуально) дозволяє людині вчасно зупинитися і вийти з полону власних емоцій).
Основи управління ризиками
А що взагалі можна робити з ризиками? Розберемо функції ризик менеджменту
Моніторинг ринку, вивчення нових економічних трендів і прогнозування можливих подій.
Вимірювання та аналіз ризиків. Можна використовувати різні методи для оцінки ймовірності та можливих наслідків ризиків.
Зменшення впливу ризиків. Це стратегії й тактики, про які ми говорили раніше: хеджування, диверсифікація і встановлення лімітів.
Отже, тепер ви знаєте що таке ризик менеджмент — це не просто красивий термін у резюме, а комплексний підхід з переліком правил і стратегій. Вміле управління ризиками це спосіб не лише зберегти ваші інвестиції, але й збільшити їх. Управління ризиками — це основа успішного інвестування, тут на інтуїції далеко не заїдеш.
І один з найкращих способів убезпечити себе — налагодити стабільний пасивний дохід. До речі, його можна отримувати і в криптовалюті. Як це зробити — розібрали у нашій статті. Навчайтеся, досягайте фінансових вершин і застосовуйте отримані знання на практиці разом з Bikotrading Academy.
